Fundamentos em Fundos de Pensão

1 - O Ecossistema e o Propósito Social

1.1 - Contextualização Estratégica

• O papel das EFPC na economia e na vida do cidadão

• Diferença fundamental: Previdência Aberta vs. Previdência Fechada

• Apresentação do case

1.2 - Anatomia do Sistema

• A relação entre Patrocinadora, Participante e a Entidade

• Órgãos Reguladores e Fiscalizadores: PREVIC e o papel do Estado

• Navegação prática: Onde o seu trabalho (TI/Financeiro/Controladoria) toca o dado do participante

1.3 - Fundamentos da Seguridade

• O pacto de gerações e a proteção do futuro

• Tipos de planos em uma visão sistêmica: BD, CD e CV

• Base para tomada de decisão: Por que a precisão do dado é vital?

2 - Governança e Arquitetura de Decisão

2.1 - Estrutura de Poder e Responsabilidade

• O modelo de gestão paritária: Representatividade e confiança

• Conselho Deliberativo: O capitão que define a rota do navio

• Conselho Fiscal: Os olhos do participante sobre o patrimônio

2.2 - Execução e Controle

• Diretoria Executiva: A gestão do dia a dia e a segregação de funções

• Comitês de Assessoramento: Especialistas apoiando decisões críticas

• Responsabilidade Fiduciária: O dever de cuidado com o dinheiro dos outros

2.3 - Visão Sistêmica na Governança

• Como o fluxo de informações das áreas técnicas chega aos Conselhos

• Gestão de Riscos e Compliance: Protegendo o fundo de pensão de tempestades

• O impacto de uma falha operacional na governança da entidade

3 - O Motor Financeiro: Investimentos e Solvência

3.1 - Gestão de Ativos e Passivos (ALM)

• O que é Meta Atuarial e por que ela é o "norte" do fundo de pensão

• Casamento de prazos: Investindo hoje para pagar daqui a 20 anos

• A importância da Política de Investimentos

3.2 - Estratégias de Alocação

• Categorias de Investimento: Renda Fixa, Renda Variável e Investimentos Estruturados

• Precificação dos ativos: Marcação a mercado e o impacto na cota do participante

• O dilema do risco x retorno

3.3 - Solvência e Sustentabilidade

• Equilíbrio técnico: Superávit e Déficit (o que o analista precisa saber)

• A visão do todo: Como a rentabilidade garante a paz social do aposentado

• O fechamento do ciclo: Do aporte mensal ao benefício na conta

4 - Síntese Estratégica e Próximos Passos

4.1 - Integração Prática

• Resolução final do desafio do fundo de pensão objeto do ‘case’

• Consolidação dos aprendizados: O seu papel na engrenagem

• A importância da educação previdenciária contínua

4.2 - Plano de Ação e Carreira

• Como aplicar a visão sistêmica na sua rotina amanhã

• Oportunidades de especialização no setor